リスク許容範囲
たくみです。
これは「海外で用いられているものをそのまま日本語訳したもの」です。
感覚で答えてもらって結構です。
（５）については一括ではなく、「払込み総合計」です。
例えば２０年月２万とすると、４８０万。
単純に１＄＝１２０円で４万＄、という事です。
当然、一括でも結構です。
まぁ分かる範囲でかいて頂き、分からないところは聞いてきて下さい。って、いきなりで分からないかもしれません。
- 今回の投資にあたって、どのぐらいのリスク（対象資産の一時的な変動幅）をお考えですか？
- ローリスク（極力元本確保に近い）
- モデレート
- ミディアム
- かなりハイリスク
- ハイリスク（値動きの大きい株の売買に近いリスク）
- この投資から、どのぐらいの年利回りを期待しますか？
- ５－８％
- ８－１２％
- １２－１５％
- １５－２０％
- 最終的に、この資金は何のためにお使いになる予定ですか？
- 退職後の生活資金
- 子供の教育資金
- 住宅購入資金
- その他の投資目的
- 不明
- その他（具体的にお書き下さい）
- いつ、この資金をお使いになる予定ですか？
- 10年以上先
- ５―10年以内
- ３－５年以内
- １－３年以内
- １年以内
- どのぐらいの資金を投資する事が可能ですか？(最低投資金額US$5,000)
【積み立て（月単位）】
- 10000円程度
- 1～２万程度
- ２～３万程度
- ３～４万程度
- ４～５万程度
- ５万以上
【一括金額】
- US$5,000
- US$5,000-10,000
- US$10,000-25,000
- US$25,000-50,000
- US$50,000-100,000
- US$100,000-250,000
- US$250,000-500,000
- US$500,000-1,000,000
- US$1,000,000以上
- 一括払い投資ですか、それとも、定期定額投資ですか？
- 一括払い投資
- 定期定額投資 （毎月／毎四半期／半年毎／毎年／時々）
- 今回投入する資金は、保有資産のどのぐらいの割合を占めますか？
- ５％以下
- ５－１０％
- １０－２５％
- ２５－５０％
- ５０－７５％
- ７５－１００％
- 保有資産を大まかに分類すると、どのような比率になりますか？
- 預貯金……..（ ）％
- MMF…….….（ ）％
- 投資信託….（ ）％
- 債券…………（ ）％
- 株式…………（ ）％
- 不動産…..…（ ）％
- その他(具体的にお書き下さい)
（ ）（ ）％ - 他に資産はありません
- 特に好みの投資先がありますか(複数回答可)
- MMF
- 債券
- 株式
- オプション/ワラント
- 先物
- 特に希望なし
- 特に重視したい市場がありますか（複数回答可）
- 全世界分散投資
- 先進国市場
- 米国
- ヨーロッパ
- 日本
- アジア（日本を除く）
- 発展途上国、新興市場
- 特に重視する市場なし
……………
以上です。
リスク許容範囲のレス
面白そうだったので、先にこちらを返信します(笑)
下のアンケートみたいなものに、答えればいいんですよね？ それとも参考だけですか？
とりあえず、答えてみます。
>> …………
１.今回の投資にあたって、どのぐらいのリスク（対象資産の一時的な変動幅）をお考えですか？
2. モデレート
２.この投資から、どのぐらいの年利回りを期待しますか？
2. ８－１２％
これ１と２と連動しないんですかね？ ローリスクを選んで２０％とか選べるなら、それに越したことないですよね。まー１０％前後あれば、かなり満足だと思いますけど。
３.最終的に、この資金は何のためにお使いになる予定ですか？
2. 子供の教育資金
４.いつ、この資金をお使いになる予定ですか？
1. 10年以上先
6.
US$25,000-50,000
〇定期定額投資
毎月でしょう。
７.今回投入する資金は、保有資産のどのぐらいの割合を占めますか？
4. ２５－５０％
※ここは微妙ですね。月２万で２０年後には今の貯金より多いとなると何％になるんでしょう？ まー半分くらいにしておけばよいかな。
８.保有資産を大まかに分類すると、どのような比率になりますか？
1. 預貯金………………（100）％
９.特に好みの投資先がありますか(複数回答可)
6. 特に希望なし
１０.特に重視したい市場がありますか（複数回答可）
8. 特に重視する市場なし
——–
といったところでしょうか？
これって何か診断結果がでるのでしょうか？
自分のレス
たくみです。
面白そうだったので、先にこちらを返信します(笑)
ふはは、ありがとうございます。
下のアンケートみたいなものに、答えればいいんですよね？ それとも参考だけですか？ とりあえず、答えてみます。
実はここから貯蓄系本題に入っていったりします。具体例などを参照しながら、ってな感じでしばらくやります。
これ１と２と連動しないんですかね？ ローリスクを選んで２０％とか選べるなら、それに越したことないですよね。まー１０％前後あれば、かなり満足だと思いますけど。
恐らくもう締めきりで今回は間に合わないですが、元本保証、過去の実績平均年１８％ってな商品がありました。まぁ、こんな商品がちょくちょくあったりします。
１０％前後でよろしければそれなりにあるといっていいでしょう。
● 2. 定期定額投資
毎月でしょう。
徐々にやっていきますが、「必ずしも毎月でなくてもＯＫ」だったりします。２年間、積立てたら後はお金のある時に投資、というフレキシブな事等できたりします。
ここは微妙ですね。月２万で２０年後には今の貯金より多いとなると何％になるんでしょう？ まー半分くらいにしておけばよいかな。
「今現在の状態」
ってな感じですので、こんな感じでＯＫですよ。
といったところでしょうか？ これって何か診断結果がでるのでしょうか？
ここから方向が変わったりします。（って、何度もここに戻る方が案外多いですが。それで時間がかかる）
『ん？ 何いってるの？』
ってな感じかもしれないですね、今のところ。そのうち、分かるでしょう（笑）
とある方は人生設計そのものが大幅に変更、なんてなったくらいです。
さすがに「５０００万の一括」なんて話をしても全く自分に関係のない話となるので意味がないですよね？
以後、「この金額ならこういう事ができる」等という話、詳しくやっていきます。
って、今までのメールのやりとりを抜粋してＨＰにｕｐというのもアリかもですね（笑）
さらに相手からのレス
実はここから貯蓄系本題に入っていったりします。具体例などを参照しながら、ってな感じでしばらくやります。
アンケートの結果で私の方針を決めて、具体的にいくわけですか。じゃぁ、あのアンケートって重要だったんじゃないですか。適当に答えたわけじゃないですけど・・・うーん心配。
恐らくもう締めきりで今回は間に合わないですが、元本保証、過去の実績平均年１８％ってな商品がありました。まぁ、こんな商品が案外あったりします。っ１０％前後でよろしければそれなりにあるといっていいでしょう。
元本保証の１８％！！ すごい。でも元本保証の１０％はゴロゴロあるんですか？ んー、早く始めないと・・・(笑)。
※今はありませんので悪しからず。
徐々にやっていきますが、「必ずしも毎月でなくてもＯＫ」だったりします。２年間、積立てたら後はお金のある時に投資、というフレキシブな事等できたりします。
そうですか。ある程度貯まったら、そのまま運用ってな感じですね。
ここから方向が変わったりします。（って、何度もここに戻る方が案外多いですが。それで時間がかかる）
私も戻ってしまうかもしれません。末永くお付き合いください。
とある方は人生設計そのものが大幅に変更、なんてなったくらいです（爆）
さすがに「５０００万の一括」なんて話をしても全く自分に関係のない話となるので意味がないですよね？
手持ちの５０００万を回せば思ったより早くお金が貯まることが判明したのかな？ 私は購入予定などはないのです。が、いっぱい貯まる可能性があったら・・・考えるかもしれません。いや、ないですね。そんな稼げません。
以後、「この金額ならこういう事ができる」等という話、詳しくやっていきます。
はい。私レベルの話でお願いしますね。
～～次回へ続く～～
補足
次の話 これで4回目の掲載になりますが、このリスク許容範囲に至るまでにかなりのやり取り（雑談が主）があったりしましたが、あまりにも関係ない話ばかりだったので略しました。
で、このリスク許容範囲のアンケートですが、未だにこれそのまま使っていたりします。追加の質問等、別途したりもしますけどね。
貯蓄診断の実際は……ここから始まると思って下さい。
ん？ 今まで3回はばっさり切ってここから連載すれば良かったのか？ ま、まぁ……ここに至るまでにやり取りあったよ～という流れというか雰囲気が分かるという点では意味ありました……よね？
で、次回は……ある意味必見かな？
「このHPの発足の本当の目的」
いやぁ、ここに書いていたんだ、と自分でビックリしましたぜ。。
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